Agencias estadounidenses buscan normas de identificación de clientes para stablecoins similares a las de los bancos en nueva propuesta de la Ley GENIUS
La Reserva Federal, el Tesoro y otros reguladores han emitido una propuesta de norma que establecería estándares de identificación, y ahora está abierta para comentarios públicos.
- Varias agencias de EE. UU., incluyendo la Reserva Federal, el Tesoro, la OCC y la FDIC, están impulsando el último esfuerzo importante para la implementación de la Ley GENIUS con el fin de asegurar su enfoque para identificar a los usuarios de stablecoins.
- La Ley GENIUS había establecido que los emisores de stablecoins fueran tratados generalmente como empresas más tradicionales, debiendo cumplir con la Ley de Secreto Bancario y los estándares de identificación del cliente.
La Reserva Federal de EE. UU., el Departamento del Tesoro y otros reguladores financieros están impulsando una nueva normativa sobre stablecoins que trata a los emisores como otras entidades financieras reguladas en lo que respecta a la identificación de sus usuarios, publicando su borrador de la norma propuesta el jueves.
Este esfuerzo marca el último paso en la implementación de la Ley de Orientación y Establecimiento de la Innovación Nacional para las Stablecoins de EE. UU. (GENIUS) del año pasado, la primera ley importante sobre criptomonedas que sitúa un aspecto clave de la industria en el mapa de la regulación financiera estadounidense. Al igual que las firmas financieras más tradicionales, como bancos y sociedades de corretaje, los emisores de stablecoins en EE. UU. deben cumplir con las exigencias de la Ley de Secreto Bancario y mantener un sistema de verificación de las identidades de los clientes, destinado a combatir el lavado de dinero, las finanzas ilícitas y la financiación del terrorismo.
Estos estándares, según la propuesta de normativa", debe incluir procedimientos razonables para: (1) verificar la identidad de cualquier persona que busque abrir una cuenta en la medida de lo razonable y factible; (2) mantener registros de la información utilizada para verificar la identidad de una persona, incluyendo nombre, dirección y otra información identificativa; y (3) determinar si la persona aparece en alguna lista de terroristas o organizaciones terroristas conocidas o sospechosas proporcionada a la institución financiera por cualquier agencia gubernamental."
La Reserva Federal abrió un periodo de comentarios públicos de 60 días junto con otras agencias en el esfuerzo conjunto, incluyendo la Oficina del Contralor de la Moneda, la Corporación Federal de Seguro de Depósitos, la Administración Nacional de Cooperativas de Crédito y la unidad de crímenes financieros del Departamento del Tesoro.
En septiembre, los reguladores emitieron un documento más preliminar solicitando comentarios para dirigir la implementación de GENIUS en este y otros ámbitos, y el Tesoro recibió 450 comentarios. Esta nueva etapa se conoce como un "aviso de propuesta de reglamentación," que viene acompañada de otro período de comentarios y revisión antes de que las agencias puedan eventualmente emitir reglas conjuntas finales y comenzar a hacer cumplir las regulaciones.
La Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) del Tesoro ha siguió su propia regla relacionada para aplicar las disposiciones contra el lavado de dinero de la Ley GENIUS a los emisores.
Aunque las empresas nativas de criptomonedas como Tether (con su USDT) y Circle (con su USDC) han dominado el campo para la gestión de estos tokens basados en el dólar estadounidense, varias firmas tradicionales también han incursionado en el mercado, y la industria está experimentando un crecimiento y una experimentación generalizados. Incluso mientras los emisores regulados de stablecoins, conocidos como "emisores permitidos de stablecoins de pago" o PPSI, están en espera mientras las agencias financieras de EE. UU. avanzan en el prolongado proceso de implementación, la competencia en el sector ha sido intensa.
Mientras las propuestas avanzan, hubo cierta vacilación por parte de un miembro de la junta de la Fed.
"Sin embargo, sigo preocupado de que el marco regulatorio del GENIUS Act no haga lo suficiente hasta ahora para abordar los riesgos de financiamiento ilícito realizados a través de transacciones en el mercado secundario con stablecoins de pago," dijo el gobernador de la Fed, Michael Barr, quien fue jefe de supervisión del banco central hasta el inicio de la administración Trump. "Aunque algunos proveedores de servicios de activos digitales están sujetos a requisitos de prevención de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo en su jurisdicción de origen, es demasiado fácil para los actores malintencionados evadir estas restricciones y operar sin ser detectados al realizar transacciones con activos digitales."
Declaración de Barr dijo que prestará especial atención a la consideración de la propuesta sobre si las disposiciones de identificación “deberían extenderse a la actividad en el mercado secundario.”
La propuesta de 130 páginas plantea estas preguntas sobre ese punto: "¿Debería extenderse algún requisito de CIP a la actividad en el mercado secundario? Si es así, ¿en qué circunstancias? ¿Cuáles serían los beneficios y desventajas de hacerlo?"
- 1
- 2
- 3
- 4
- 5
- 6
- 7
- 8
- 9
- 10
As stablecoins move into regulated finance, APAC is becoming a key proving ground. This report maps the region’s rules, use cases, and RLUSD’s role.
As stablecoins move into regulated finance, APAC is becoming a key proving ground. This report maps the region’s rules, use cases, and RLUSD’s role.
Por qué es importante:
As stablecoins move into regulated finance, APAC is becoming a key proving ground. This report maps the region’s rules, use cases, and RLUSD’s role.
El tiempo corre: se abre la ventana para solicitudes regulatorias de criptomonedas en el Reino Unido con fecha límite en febrero
Tether es un ‘salvavidas’ para el régimen iraní, afirman senadores demócratas en nuevo informe
