Citi и Morgan Stanley расширяют усилия по кастодиальному обслуживанию, торговле и токенизации биткойна и криптовалют

Citigroup (C) планирует запустить институциональное хранение биткоина позже в этом году, что является частью более широких усилий по интеграции цифровых активов в традиционную финансовую инфраструктуру банка.

Ниша Сурендран, руководитель по развитию продукта кастодиального хранения цифровых активов в Citi, описала эту инициативу в выступлении на Всемирном стратегическом форуме в четверг в рамках усилий по «сделать биткоин банковским активом».

Это начинается с управления ключами и инфраструктуры кошельков институционального уровня. Однако, как отметил Сурендран, амбиции шире: интегрировать биткоин в те же рамки хранения, отчетности и контроля, которые клиенты уже используют для традиционных активов.

«Мы предложим нашим клиентам единый сервисный модель, охватывающую криптовалюты, ценные бумаги и денежные средства, — заявил Сурендран, объявивший об этих планах в ходе форума World Strategy 2026. Позиции по биткойну, по его словам, будут интегрированы в те же каналы отчетности и налоговые процессы, что и акции и облигации.»

Клиенты смогут осуществлять операции через SWIFT, API или пользовательские интерфейсы, добавила она. «С точки зрения клиента, им важно лишь дать нам указание. Мы берем на себя всю сложность клиринга и расчетов, а затем предоставляем отчет.»

Спрос со стороны клиентов

Одна из причин, по которой Citi переходит к обслуживанию биткоина, пригодного для банковских операций, — это спрос со стороны клиентов.

Сурендран сообщил, что Citi провела опрос своих клиентов, добавив, что они «не хотят заниматься управлением кошельками, ключами и одноразовыми адресами». Вместо этого они хотят иметь доступ к биткоину в рамках привычных банковских систем. Citi также стремится предоставить своим клиентам возможность кросс-маржинальной торговли криптовалютами и традиционными активами, отметил Сурендран.

Она описала будущую структуру счета, в которой несколько типов активов находятся под одним главным счетом для хранения или кастодиального обслуживания, включая казначейские обязательства США, иностранные облигации, токенизированные фонды денежного рынка и биткойн.

«Тот факт, что все эти активы доступны в рамках одной учетной записи, упрощает их использование для кросс-маржинальной торговли», — сказала она, отмечая возможность использования криптоактивов на традиционных биржах или у брокеров-дилеров, и наоборот. Citi намерена создать инфраструктуру для поддержки этого, добавила она.

Неудивительно, что банковские гиганты продолжают укреплять свои позиции в сфере цифровых активов. Институциональные инвесторы в течение нескольких лет стремятся получить доступ к этому сектору через традиционные финансовые учреждения. То, что началось с предложения BlackRock биржевых фондов для расширения возможностей инвесторов, теперь распространяется на многочисленные банки и финансовые институты, которые продолжают интегрировать свои традиционные финансовые услуги в сектор цифровых активов.

Например, Morgan Stanley, управляющая активами приблизительно на сумму $8 триллионов, недавно подали заявку на биржевые продукты с биткоином, эфиром и соланой и изучает технологии кошельков в рамках своей платформы управления капиталом. Также проводится запуск спотовой торговли криптовалютой на платформе E*TRADE и оцениваются возможности кредитования и получения дохода, связанные с цифровыми активами.

«Нам необходимо создавать это собственными силами. Мы не можем просто арендовать технологию», — заявила недавно назначенный глава по цифровым активам банковского гиганта Эми Голенберг на мероприятии Strategy World в презентации перед выступлением Сурендрана.

Строительство для круглосуточного рынка

Citi, которая подключается к более чем 220 платежным и расчетным сетям по всему миру, также начала с частных разрешенных блокчейнов, прежде чем расшириться до публичных сетей по мере того, как регулирование стало более прозрачным и возрос спрос со стороны клиентов. Нечто подобное предпринял и другой банковский гигант, JPMorgan реализовал это с помощью своей JPM Coin.

Один из реальных вариантов использования — это Citi Token Services для наличных средств, круглосуточная сеть на базе блокчейна, используемая для перемещения денег внутри глобальной системы Citi. «По мере перехода к миру круглосуточных активов, таких как биткоин, нам определённо нужны круглосуточные доллары США или цифровые деньги круглосуточно», — сказала она, добавив, что внутренние системы Citi адаптируются для поддержки в режиме 24/7.

Круглосуточный рынок также является той услугой, которую институциональные клиенты давно запрашивали у традиционных финансовых учреждений. Нью-Йоркская фондовая биржа (NYSE) заявила в прошлом месяце о планах ввести в этом году постоянно работающую торговую площадку на блокчейн-основе для токенизированных акций и биржевых фондов.

Основной конкурент NYSE в США, Nasdaq, заявил в декабре, что он планировал содействовать почти круглосуточная торговля акциями и биржевыми продуктами (ETP) в попытке соответствовать все более глобальному характеру финансовых рынков и спросу инвесторов.